ファンド

【評価】eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)をブログで紹介

この記事をオススメしたい人

  • つみたてNISAでファンド選びに困っている
  • eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)が気になる
  • eMAXIS Slimシリーズが気になる

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)は、「バランス型にしてはコストが低く、純資産総額も多いので、これから投資を始める方にピッタリのファンド」です。

 

この記事では『eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の評価』について書いていきます。

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)はどうなのか?気になりますよね。

この記事を読み終えれば、eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)がどんなファンドか分かり、安心してつみたてNISAを始めることができます

 

1. eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の特徴

 

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の特徴を紹介していきます。

 

1-1. 【eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)】基本情報

 

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)は、バランス型のインデックスファンドです。

下記に表にして、簡単な特徴をまとめてみました。

種類とベンチマーク インデックスファンド・バランス型
コスト(信託報酬) 0.1717%
純資産総額 244.94億円
トータルリターン  4.66%(1年間)
設定日 2017/05/09

上記の通りです。

 

投資先の比率はこんな感じになっています。

  • 国内株式 : 12.5%
  • 先進国株式 : 12.5%
  • 新興国株式 : 12.5%
  • 国内債券 : 12.5%
  • 先進国債券 : 12.5%
  • 新興国債券 : 12.5%
  • 国内REIT : 12.5%
  • 先進国REIT : 12.5%

上記の8資産に投資していますね。

 

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)は、2017年5月から取り扱い開始していて、経過年数が2年弱ほどの新しいファンドになります。

 

ですがeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)は、eMAXIS バランスと投資先が同じで、コストを低くした商品になっているので、そこまで気にしなくてOKです。

 

1-2. 【eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)】コスト

 

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)のコスト(信託報酬)は、0.1717%です。

バランス型のインデックスファンドだと、だいたいコストが高いのですが、eMAXIS Slimバランスだとかなり良心的です。

  • SMT 8資産インデックスバランス・オープン : 0.54%
  • 三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド : 0.23%

 

同じバランス型で8資産に投資するファンドと比べてみても、コストの低さがわかると思います。

 

1-3. 【eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)】運用実績

 

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)のトータルリターンは、4.66%です。(過去1年間)

トータルリターンは、コストを引いた後の運用実績です!

 

下の画像が基準価格の推移になります。

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の取り扱い開始から投資している場合だと、基準価格は500円くらいアップしています。

2017年12月くらいに投資している場合は、500円くらいマイナスになっていますね。

 

なので投資時期によって差はありますが、過去1年間投資していた場合ですと、基本的にはプラスになっているはずです。

 

2. eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の評価

 

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の評価を紹介していきます。

先に結論だけ言うと、下記の通りです。

  1. プラス : コストが低い
  2. プラス : 純資産総額が多い
  3. マイナス : 投資先が多すぎる

 

2-1 : コストが低い

 

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)は、コストが低いファンドであると言えます。

バランス型のファンドだと、コストが高くなってしまうのがデメリットになるのですが、eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)はかなりコストが低いです。

 

将来の投資成績は自分で選ぶことができないですが、コストは自分でコントロールできます。

ファンドを選ぶときは、コストが低いことが大事です。

 

2-2. 純資産総額が多い

 

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)は、純資産総額が約244億円で非常に高いです。

他の8資産バランス型ファンドだと、下記の通りです。

  • 三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド : 2.15億円
  • SMT 8資産インデックスバランス・オープン : 0.23億円

上記の通りですね。

 

純資産総額が高いことは、繰越償還のリスクが回避できます。

繰越償還は、途中でファンドの取り扱いが停止することです!

なので十分な純資産総額が必要なのですが、eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)だとしっかり確保できていることになります。

 

2-3. 投資先が多すぎる

 

少しデメリットかなと思ったのが、投資先が多すぎます。

もっと言うと、債券の比率が多いと感じました。

 

債券は無リスク資産と言われていて、非常にリスクが低い金融商品です。

無リスク資産が多いと言うことは、その分リターンが落ちるので、少し考えたほうが良い部分になってきます。

 

個人的にはREITも25%組んであるので、そこまで手厚くする必要はないかと思っています。

 

3. eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)はこんな人におすすめ!

 

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)は、下記のような人におすすめです。

  1. 投資先を考えるのが面倒
  2. リスクを抑えたい

 

投資先を考えるのが面倒

 

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)は、投資先を考えるのが面倒な人には、非常におすすめできます。

なぜなら、8資産のバランスを保ったまま投資してくれるからです。

自分で国内株式、先進国株式、新興国株式と選んでしまうと、後から自分でバランス調整する必要が出てきます。

 

そこらへんの面倒な部分を全部やってくれるので、「投資初心者でとりあえず何かに投資したい気持ちがある」って方には良いファンドです。

 

リスクを抑えたい

 

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)は、リスクを抑えた投資がしたい人にもおすすめです。

なぜなら、eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)は無リスク資産を中心に豊富な種類の投資先を持っているからです。

 

また、分散投資できていることも、リスクを抑えた投資ができる要因になっています。

株式100%だと割とハイリスクになるのですが、eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)は金融商品・国ともに分散してあります。

 

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)は、「これから投資するけど、よく分からなくて不安」って方におすすめできます。

 

4. eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)【まとめ】

 

ここまでをまとめると、「バランス型にしてはコストが低く、純資産総額も多いので、これから投資を始める方にピッタリのファンド」と言うことになります。

 

ちなみにeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)はオススメのファンドではありますが、取り扱っている証券会社がネット証券くらいです。

 

おそらく楽天証券かSBI証券で取引することになりますが、ボクのおすすめは楽天証券です。

【つみたてNISA】楽天証券とSBI証券を比較【結論は楽天です】 つみたてNISAの口座開設するなら、SBI証券よりも楽天証券がおすすめです。10項目で徹底的に比較していきます。 ...

 

100円で1ポイントゲットできるので、すぐにポイントが貯まるし、使い道も豊富にあります。

実は貯まったポイントはつみたてNISAの投資資金にすることも出来るので、自分のお金を減らさずに投資できます。

そんな裏ワザもできるので、楽天証券がおすすめですね。

 

どうせ同じ投資をするのであれば、おトクに投資していきましょう!

 

おすすめ記事1 >> 【2019年】つみたてNISAの平均利回り【高成績の銘柄も紹介】

おすすめ記事2 >>つみたてNISAでひふみプラス【特徴から人気の理由まで徹底解説】